Legaltech y compliance: la necesidad de un marco regulatorio para lograr el cumplimiento normativo

En un mundo cada vez más digital y regulado, son cada vez más frecuentes las legaltech (aquellas empresas que fusionan el ámbito legal con la innovación tecnológica) en el sector legal para potenciar la innovación y el desarrollo del cumplimiento normativo (compliance).

Justamente por ello, las legaltech están desempeñando un papel crucial al ayudar a las organizaciones a cumplir con las normativas legales y regulatorias de manera más eficiente y efectiva. Pero, ¿cómo exactamente esta relación está transformando la forma en que las empresas gestionan el cumplimiento normativo?

Automatización de procesos de cumplimiento

Uno de los aspectos más destacados de la relación entre legaltech y el compliance es la capacidad de automatizar los procesos de cumplimiento normativo. Son muchas las soluciones tecnológicas desarrolladas por legaltech que permiten a las organizaciones gestionar y automatizar de manera más eficiente los requisitos legales y regulatorios, reducir la carga administrativa y mejorar la precisión, pudiendo pues focalizar su dedicación y atención en aquellas cuestiones más sensibles y relevantes.

Estas herramientas pueden facilitar tareas como el seguimiento e implementación de políticas internas, la identificación de riesgos y la generación de informes.

Por otro lado, el compliance eficaz exige la implementación y el seguimiento de políticas y procedimientos en toda la organización y por parte de todos los empleados. A tal efecto, las plataformas legaltech permiten la gestión centralizada de políticas y procedimientos, facilitando la creación, revisión, actualización y distribución de políticas en tiempo real. La experiencia nos demuestra que solo mediante la transparencia y agilidad, para garantizar que la información disponible sea actual y veraz, es posible implementar sistemas de compliance eficaces. Estos sistemas, mucho más automatizados, permiten el seguimiento y documentación de la capacitación en compliance prácticamente a tiempo real.

Por otra parte, la automatización de los procesos de cumplimiento es absolutamente crucial en algunos modelos de negocio. Un claro ejemplo de esta importancia puede encontrarse en dos tipos de empresas: bancos y plataformas de intercambio de criptomonedas que necesitan utilizar sistemas de legaltech para el cumplimiento en masa de los requerimientos de Know Your Customer (KYC) a los que vienen obligados.

Estos sistemas les permiten corroborar la autenticidad de la identidad de miles de nuevos usuarios cada día en un tiempo mínimo, asegurando la entrada no solo de estos recién llegados usuarios sino también de nuevos ingresos, manteniendo en todo momento un estricto cumplimiento de la ley.

Auditorías y reportes simplificados

La relación entre legaltech y el compliance también facilita la realización de auditorías internas y externas, así como la generación de informes requeridos por las autoridades reguladoras.

Las soluciones tecnológicas ofrecidas por las legaltech simplifican y agilizan el proceso de auditoría al centralizar los datos y automatizar la recopilación de información al generar informes completos y precisos. Esto ayuda a las organizaciones a ahorrar tiempo y recursos, al tiempo que garantiza la transparencia y la rendición de cuentas.

En suma, el cumplimiento normativo implica la identificación y mitigación de riesgos legales y regulatorios. En un contexto de aceleración normativa y el desarrollo de legislación cada vez más compleja, las legaltech ofrecen soluciones avanzadas de análisis y detección de riesgos que permiten a las organizaciones evaluar y monitorear el cumplimiento normativo de manera más eficiente y adelantarse a los retos que plantean las legislaciones actualmente en redacción mediante el uso de algoritmos y tecnologías de aprendizaje automático para analizar grandes volúmenes de datos y detectar patrones que puedan indicar posibles incumplimientos. Esto ayuda a las empresas a anticiparse y abordar los riesgos antes de que se conviertan en problemas legales.

Desafíos y consideraciones

Si bien la relación entre legaltech y el compliance ofrece numerosas ventajas, también plantea desafíos y consideraciones de carácter ético y tecnológico.

La confidencialidad y la seguridad de los datos, la privacidad, la posibilidad de sesgos algorítmicos además de los conocidos como “patrones oscuros”, y la responsabilidad en el uso de tecnologías avanzadas son aspectos críticos a tener en cuenta. De especial relevancia son estas magnitudes cuando tratamos con herramientas legaltech que se basan en sistemas de inteligencia artificial.

En el nivel tecnológico también encontramos grandes retos debido al tipo de información que se suele tratar en los procedimientos y protocolos de compliance ya que esta información es, en primer lugar, muy extensa y de gran tamaño al tratar con exabytes de información; y en segundo lugar, muy compleja e interrelacionada necesitando un elevado nivel de precisión en el análisis y resoluciones. Esto se ve claramente cuando se trata de dar cumplimiento a las obligaciones de control en bancos de gran tamaño y bancos digitales.

Es esencial establecer un marco regulatorio sólido que aborde estos problemas y garantice que las soluciones de legaltech cumplan con los estándares éticos y legales.

En resumen, la sinergia entre legaltech y el compliance está revolucionando la forma en que las empresas gestionan el cumplimiento normativo. Estas soluciones tecnológicas ofrecen automatización, gestión centralizada, análisis de riesgos y facilitan las auditorías y la documentación de los procesos de implementación y seguimiento de los sistemas de compliance.

Al implementar legaltech en sus estrategias de cumplimiento, las organizaciones pueden aumentar su eficiencia, reducir riesgos y garantizar un cumplimiento normativo más efectivo.

En última instancia, legaltech y el compliance se complementan mutuamente para construir un entorno legal más sólido y transparente, encontrándose destinados a complementarse en los nuevos entornos, cada vez más tecnológicos y que comienzan a requerir, de forma cuasi obligatoria, el uso de nuevas tecnologías y herramientas para garantizar su cumplimiento normativo.

Artículo publicado en Lìder Legal por Guillem València y Alex Sleiman, Asociados de Santiago Mediano Abogados.